Başka bir kişiye veya şirkete banka hesabınızı kullandırmak, yasal olarak ciddi sonuçlar doğurur. Bu durum, halk arasında hesap kiralama olarak bilinir. Ülkemizde ve çoğu ülkede yasadışı kabul edilir. Özellikle kara para aklama, dolandırıcılık, vergi kaçırma, kumar ve benzeri suçlarda sıklıkla kullanılan bir yöntemdir.
Banka hesabınızı başkasının kullanımına açmak, şu riskleri barındırır:
- Hukuki Sorunlar: Başkasının yaptığı işlemlerden dolayı, hesabın sahibi olarak siz de sorumlu tutulursunuz. Hesabı kime kiraladığınızı yetkililere söylemeniz sizi bu sorumluluktan kurtarmayabilir. Suç gelirlerinin aklanması veya dolandırıcılık gibi suçlara doğrudan istemeden de olsa katılmış sayılırsınız.
- Veri Güvenliği: Banka hesaplarınızı kullanması için verdiğiniz kişi sizin geçmiş harcamalarınızı göreceği gibi kişisel bilgi ve şifrelerinizi değiştirebilir. Daha sonra hesabı geri almakta zorlanabilirsiniz.
- Hesap Blokesi: MASAK veya savcılık bankadaki şüpheli faaliyetleri tespit ederse hesabınızı dondurabilir veya kapatabilir. Ayrıca bankalar, böyle durumlar için kullanıcılarına karşı dava açma yetkisine sahiptir.
- Kredi ve Güvenilirlik Kaybı: Bankalar arası bilgi paylaşımı nedeniyle, güvenilirlik kaybı yaşayabilir ve gelecekte kredi alma veya finansal hizmetlerden yararlanma konusunda zorluklarla yaşayabilirsiniz.
Banka hesaplarını başkalarına kullandırmak, finansal sistemin kötüye kullanımını engellemek için sıkı bir şekilde düzenlenmiştir ve bu tür eylemlerden kaçınmak her zaman en güvenli yaklaşımdır.
Siz her ne kadar iyi niyetli ve yardımsever duygular ile konuya yaklaşsanız bile bu risklerin göz önünde bulundurmanız gerekir. Meslek hayatımızda karşılaştığımız olaylarda genelde ‘hacizler sebebi ile banka hesabımı kullanamıyorum’ ‘sende bu işe ortak ol iyi para kazanacağız’ ‘ hesabını sadece borçlarımı ödemek için birkaç defa kullanacağım’ gibi görünüşte masum bahaneler kullanılır. Ama unutmayın ki hiçbir dolandırıcı ben dolandırıcıyım da demez